守護金融安全:宜享花以Hawkeye系統(tǒng)與黑名單庫構筑反欺詐防線
金融科技的蓬勃發(fā)展為大眾帶來便捷服務的同時,也讓黑灰產有了可乘之機。不法貸款中介冒用品牌、騙取信息、誘導貸款、收取高額費用等行為屢禁不止,嚴重侵害消費者權益,擾亂金融市場秩序。作為金融科技領域的積極參與者,宜享花通過智能風控體系構建、多方協(xié)作與線索挖掘,切實協(xié)助打擊違法中介,致力于共建清朗、健康、安全的金融環(huán)境。
為打擊金融違法犯罪,監(jiān)管部門持續(xù)加大整治力度。2025年3月,有關部門聯(lián)合部署專項打擊行動,嚴懲金融“黑灰產”。各地金融監(jiān)管局也相繼建立“貸款中介黑名單”機制,實施行業(yè)禁入,并要求銀行強化中介合作合規(guī)審查。作為金融科技領域的頭部企業(yè),宜享花積極響應監(jiān)管號召,依托技術優(yōu)勢與實戰(zhàn)經驗,堅決維護金融秩序與用戶權益,為市場健康穩(wěn)定發(fā)展提供有力保障。
長期以來,宜享花高度重視打擊違法犯罪工作,投入大量資源用于技術研發(fā)與實踐探索。通過大數(shù)據(jù)分析、人工智能等前沿技術手段,宜享花建立了完善的風控體系,能夠精準識別并攔截各類欺詐行為,有效保護用戶資金安全。
宜享花依托人工智能與大數(shù)據(jù)等前沿技術,持續(xù)完善風控與反欺詐模型,精心打造了一站式數(shù)智化反欺詐系統(tǒng)——“Hawkeye反欺詐管理系統(tǒng)”,已成功構建一個包含超過600萬條記錄的自有黑名單庫,累計精準攔截疑似欺詐借款人超50萬,成功識別并攔截黑產惡意攻擊者達41993人,人工調查處置潛在高風險客戶申請4125次,成功鎖定代理機構43家,累計搜索到黑產線索1872個。
宜享花積極協(xié)同監(jiān)管部門與行業(yè)協(xié)會,共同打擊金融違法犯罪,助力維護市場穩(wěn)定。例如在2025年,公司發(fā)現(xiàn)多家機構冒用其名義從事非法營銷,嚴重擾亂金融秩序,隨即向長沙市監(jiān)管理局舉報。經核查,4家公司被責令改正,3家被列入經營異常名錄。此次行動有力遏制了不法中介行為,體現(xiàn)出宜享花打擊違法犯罪的堅定決心與實戰(zhàn)能力。
近年來宜享花嚴厲打擊黑灰產等不法行為,在日常業(yè)務運營中不斷收集線索,進一步健全風險防控機制,著力打擊偽造材料以及侵犯個人信息等違法犯罪行為。為了減少此類事件的發(fā)生,宜享花通過事前防御、事中監(jiān)督、事后打擊的一體化行動舉措,營造出一個健康和諧的金融環(huán)境。
宜享花將持續(xù)深化科技賦能,以“Hawkeye反欺詐管理系統(tǒng)”為核心,不斷升級風控能力、拓展黑名單庫覆蓋,筑牢金融安全防線。未來,企業(yè)將繼續(xù)加強與監(jiān)管及行業(yè)各方的協(xié)同共治,通過技術驅動與機制創(chuàng)新雙輪發(fā)力,堅決打擊不法貸款中介、遏制黑灰產蔓延,切實保護消費者權益,為推動金融市場健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展貢獻力量。
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